퇴직연금 사업자 선정을 위한

제  안  요  청  서

2015.  10.

Ⅰ		도입 목적

□ 퇴직연금제 도입으로 한국건강가정진흥원 소속 직원의 안정적 노후생활 보장을 강화하고, 퇴직급여 자산의 효율적 운용을 도모

□ 퇴직연금 사업자의 제반 역량 및 인프라를 평가하여, 우리원 여건에 맞는 신뢰성 높고 우수한 퇴직연금 사업자 선정

Ⅱ		퇴직연금 도입 대상

□ 조  직 : 4본부 1국

□ 인  원 : 239명(’15년 8월말 기준)

□ 퇴직급여충당금 현황 (’15년 6월말 기준) : 약 5억원

□ 계약기간 : 계약체결일로부터 1년

※ 선정 사업자와의 계약은 1년 단위로 체결하며, 특별한 사유가 없는 한 계약기간은 자동 연장

※ 재무안정성과 자산운용능력 등을 내부적으로 평가하여 계약기간을 연장하지 않을 수 있음

□ 우리원의 퇴직급여제도

◦ 도입시점에 맞추어 전 직원 퇴직연금 확정급여형(DB) 및 확정기여형(DC) 도입 후 직원 선택

Ⅲ		사업 추진 계획

<1> 제출방법

□ 제출기한: 2015년 10월 12일(월) 14:00 ~ 17:00

□ 제출방법: 입찰서 및 제안서 : 방문접수(우편접수는 허용하지 않음)

□ 제 출 처: 한국건강가정진흥원 경영기획국 운영지원팀

계약담당자 (TEL. 02-3479-7648)

서울시 서초구 반포대로 217 서울지방조달청 5층

<2> 제출서류[입찰공고문 별도 참조 필수]

□ 나라장터에서 출력한 조달청 경쟁입찰참가자격등록증 1부.

□ 조세포탈여부 확인서약서 1부

□ 입찰보증보험증권 1부

□ 청렴계약이행서약서 1부(첨부 서식 참조)

□ 제안서 및 요약본 15부 (증빙서류 1부)

□ 제안서 내용이 수록된 CD 또는 USB 1개

□ 입찰참가신청서 1부

□ 서약서 1부

□ 사업자등록증 사본 1부 (원본대조필)

□ 퇴직연금사업자등록증 사본 1부 (원본대조필)

□ 법인인감증명서 및 사용인감계 각 1부

□ 법인등기부등본 1부 (법인인 경우에 한함)

□ 대리인일 경우 재직증명서 및 위임장 각1부(신분증 지참)

※ 접수된 서류는 일체 반환하지 아니함.

<3> 추진일정

추 진 절 차	일 정	비 고
입찰공고	’15.09.30.(수)~10.12.(월)	나라장터
제안서 접수	’15.10.12(월) 14:00~17:00	직접 방문접수(한가원)
제안서 평가	’15.10.19.(월)	추후 공고
최종사업자 통보	’15.10.21.(수)	개별통보 및 나라장터

※ 상기 일정은 내부사정에 의해 변경 될 수 있음 (개별 통보)

Ⅳ		입찰참가 자격 및 사업자 선정방법

<1> 입찰참가 자격[입찰공고문 별도 참조 필수]

□ 국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령 제12조 및 동법 시행규칙 제14조에 의한 참가자격을 갖춘 자

□ 국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 제27조 및 동법 시행령 제76조, 시행규칙 제76조의 규정에 의한 부정당업자로 제한을 받지 않은 자

□ 국가종합전자조달시스템 입찰참가자격등록규정(14.03.05 개정)에 의하여 입찰마감일 전일까지 반드시 나라장터(G2B)에 입찰참가자격을 완료한 자

□ 국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 제27조의5 및 동법 시행령 제12조 제3항에 따라 ‘조세포탈 등을 한 자’에 해당되는 경우 입찰에 참여할 수 없음.

가. 입찰자는 동법 시행령 제12조 3항 각 호에 해당하지 아니한다는 서약서를 입찰시 제출

나. 만일 서약내용이 허위로 판명될 경우 계약의 해제 · 해지를 당할 수 있고, 부정당업자 입찰 참가자격 제한 처분을 받을 수 있음

□ 근로자퇴직급여보장법 제26조(퇴직연금사업자의 등록)의 재무건전성 및 인적 물적요건 등을 갖추어 등록한 사업자 및 근로자퇴직급여보장법 시행령 제20조에 따라 고용노동부장관에게 등록된 퇴직연금사업자

□ 사업특성상 공동수급은 불허함

<2> 사업자 평가 및 낙찰자 선정

□ 제안서 평가 : 정량(60점, 수수료 포함) + 정성(40점)

□ 낙찰자 선정

- 사업자가 제출한 제안서 내용 등을 근거로 본원의 선정기준에 따라 금융업권별로 사업자를 구분 평가하되 아래 절차에 의거 선정

·1차 평가 : 정량평가를 통해 선정

※ 업권별 상위 2개(은행 2개사, 증권 및 보험 2개, 총 4개사) 사업자 선정(개별 통보)

·2차 평가 : 1차 평가를 통과한 사업자를 대상으로 정성평가를 거쳐 합산점수 고득점 순으로 사업자 최종 선정

(정성평가 시 프레젠테이션 실시)

※ 평가종합점수 총 85점 이상인 업체를 적격으로 하고, 최고득점자를 우선협상대상자로 선정하여 협상 실시 후 계약 체결

※ 우선순위협상대상자와의 협상결렬시 차순위자와 협상

※ 제안서 평가의 종합점수결과 동점자 발생 시 배점이 큰 항목에서 높은 점수를 얻은 업체로 선정

□ 제안서 설명회

- 입찰자 중 정성평가 통과자를 대상으로 제안 발표회 실시

- 제안 발표회 세부 일정은 추후 공고

- 발표시간 : 15분, 질의응답 : 10분

□ 재공고 : 경쟁을 실시하여도 참가신청 업체가 없거나 1개 업체만 신청한 경우에는 재공고 입찰함

□ 재공고 후에도 참가신청 업체가 없거나 1개 업체만 신청한 경우에는 수의계약으로 선정할 수 있음

□ 최종 선정된 사업자는 운용관리업무와 자산관리업무를 동시에 수행

Ⅴ		제안서 작성방법

<1> 제안서 형식 및 분량

□ (형식) 한글, A4규격(ppt 자료도 무방)

- 작성 양식이 있는 경우 양식을 준수하고, 작성 양식이 없는 경우 자유롭게 기술

□ (분량) 제안서 30쪽 이내, 제안서 요약본 3쪽 이내, 증빙자료 별도 제출

※ 별첨 및 보완자료 제출 금지

<2> 제안서 작성시 유의사항

□ 제안서는 반드시 입찰신청서 및 기타서류와 함께 직접 제출해야 하며 대표자의 인감으로 날인하여야 함

□ 숫자의 경우 소수점 2자리까지 표시하며, 소수점 3자리 이하는 절사

□ 제안서는 본 제안요청서의 순서에 따라 작성하되, 표지와
목차를 제외하고, 위에 정해진 분량을 초과할 수 없음
(초과 시 감점)

□ 제안서의 모든 내용은 실제 수행 가능함 범위 내에서 명확한 용어를 사용해야 하며, 애매한 표현(예 : ~할 수도 있다, ~가능하다, ~고려할 수 있다 등)으로 제안된 경우 제안서 평가 시 불가능한 것으로 평가함

□ 제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증을 못하거나 허위로 작성된 사실 발견 시는 평가대상에서 제외하거나, 사업자 선정에서 취소함

□ 제출된 제안서는 발주자의 동의 없이 수정‧삭제‧추가 할 수 없으며, 제출된 서류의 기재사항 누락과 기재내용이 상이하여 발생된 불이익은 제안업체가 감수하여야 함

<3> 제안서의 효력

□ 제안서의 내용은 퇴직연금사업자로 선정된 후 계약서에   명시하지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가지며, 계약서에 명시된 경우에는 계약서의 내용이 우선함

□ 제안서 및 계약서에 대한 해석상 이견이 발생할 경우에는 한국건강가정진흥원의 견해를 우선함

□ 제출된 제안서의 내용은 한국건강가정진흥원이 별도로 요청하지 않는 한 변경할 수 없으며, 기재내용은 실제와 일치하여야 함(단, 제안서 누락내용이 향후 사업추진에 반드시 필요하다고 인정될 경우에는 한국건강가정진흥원의 요청에 의해 상호 협의하여 수정할 수 있음)

□ 제출된 제안서의 내용은 계약체결 시 계약조건의 일부로 간주

□ 필요시 제안 참가자에 대하여 추가 제안이나 추가 자료를 요청 할 수 있으며, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐

Ⅵ		평가기준표

평가구분	평가항목	세부평가 항목
재무 안정성	대외신용도	▪ 신용등급
	재무건전성	▪ BIS자기자본비율(은행) ▪ 지급여력비율(보험) ▪ 영업용순자본비율(증권)
	수익성	▪ 총자산이익률(ROA)
		▪ 자기자본이익률(ROE)
자산 운용실적	퇴직연금 판매실적	▪ 퇴직연금 누적 적립금
	공공기관 도입실적	▪ 100인 이상 공공기관 도입실적
	수익률	▪ 금융감독원 퇴직연금 공시 수익률
		▪ 사업자의 원리금보장상품 금리 수준
	수수료 체계	▪ 퇴직연금 관련 수수료 부담액(5년 누계)
	고객만족도	▪ 금융감독원 민원발생평가 결과
제도 운용역량	조직 및 인력 역량	▪ 퇴직연금 전담조직 및 전담인력현황 ▪ 전문인력 자격증 보유 현황
	시스템역량	▪ 퇴직연금 시스템 개발 현황 및 특징 ▪ 퇴직연금 전용 WEB시스템 구축 현황 ▪ 시스템 보안체계
자산 운용역량	자산관리역량	▪ 자산운용 전략 및 프로세스 ▪ 수익률 및 리스크 관리 방안
	상품제공역량	▪ 퇴직연금 상품 제공, 설계 역량
서비스 제공역량	교육역량	▪ 교육조직 및 인력 현황 ▪ 교육프로그램
	부가서비스	▪ 부가서비스 질적 수준 및 다양성
	개인정보 보호	▪ 신용정보 보안 신뢰도(누출사례 등)

★ 참고 : 재무안정성은 최근 1년, 수익률은 최근 5년, 기타는 제안서 제출시점 기준

Ⅶ		유의사항

□ 세부 평가내용 및 결과는 공개하지 않으며, 평가절차 및 평가기준, 평가결과에 이의를 제기할 수 없음

□ 퇴직연금사업자 선정 절차 종료 후라도 직원 간 합의를 도출하지 못할 경우 사업자 선정이 취소 될 수 있으며, 이에 대하여 이의를 제기할 수 없음

□ 제출된 제안서 및 관련 자료는 일체 반환하지 않으며, 제안서 작성을 위하여 소요되는 일체 비용은 제안업체가 부담함

□ 사업자로 선정된 이후에 퇴직연금의 운용실적에 대하여 내부적으로 실적과 서비스를 평가하여 평가점수가 낮을 경우 계약을 해지할 수 있음

□ 제안서 평가를 위해 필요시 자료보완을 요구하거나 관련사항에 질의·실사를 할 수 있음

□ 제안 내용 및 제출서류가 허위임이 밝혀질 경우에 계약해지 및 손해배상을 청구할 수 있으며 이때 제반 비용은 제안업체 부담으로 함

□ 퇴직연금 사업자 선정 공고 게시 후 한국건강가정진흥원은 사업자와의 면담을 일체하지 않으며, 문의사항은 e-mail 또는 유선으로만 답변함. 또한, 사업자가 별도로 한국건강가정진흥원 직원에게 e-mail 또는 유선 등으로 PR 및 청탁을 하여서는 아니 되며, 사업자의 PR 및 청탁 사실이 확인될 경우 제안서 평가에서 제외함

※ 제안서 관련 문의처

· 담당부서 : 운영지원팀

· 연락처 : 02-3476-7642

※ 입찰 및 계약 관련 문의처

· 연락처: 02-3479-7648

【붙임 3】

입 찰 참 가 신 청 서 ※ 아래사항 중 해당하는 경우에만 기재(신청인란은 기관(단체) 대표자 기재)
신청인	상호 또는 법인 명칭		사업자등록번호
	대 표 자		전 화 번 호
	주 소 (우편번호)
입찰개요	입찰 공고 (지명)번호		입 찰 일 자	2015. .
	입찰 건명
입찰보증금	납 부	․ 보증금율 : 입찰금액의 % ․ 보증금액 : 원정(￦000,000,000) ․ 보증금납부방법 : 입찰이행보증보험증권( ), 면제( )
	납부면제 및 지급확약	․ 면제사유 : ․ 본인은 낙찰 후 계약 미체결시 귀 원에 낙찰금액에 해당하는 소정의 입찰보증금을 현금으로 납부할 것을 확약합니다.
대 리 인 ․ 사 용 인 감	본 입찰에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 성 명 : (인) 직 책 : 주민등록번호 :		본 입찰에 법인인감 대신 사용할 인감을 다음과 같이 신고합니다. 사용인감 (인)
본인은 위의 번호로 공고(지명통지)한 귀 원의 일반(제한, 지명 등)경쟁입찰에 참가하고자 정부에서 정한 공사(물품구매, 기술용역 등) 입찰유의서 및 입찰공고 사항을 모두 승낙하고 별첨 서류를 첨부하여 입찰 참가 신청을 합니다. 첨부 : 기타 공고에서 정한 서류 2015. . . 확인인 상호명 : 대표자 : (법인인감 날인) 한국건강가정진흥원 이사장 귀하

【붙임 4】

	퇴직연금사업자 선정 제안서

2015년 10월 00일

사 업 자 명

Ⅰ		재무안전성

1. 대외신용도

구 분	평가등급	평가기관	비고
신용등급

주1) 최근 1년이내 한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가(주) 등에서 획득한 등급 중 가장 유리한 신용등급(없는 경우 해외신용등급 기재)

주2) 증빙자료 제출 (신용평가회사 신용평가서)

2. 재무건전성

업권	평가지표	’14.3월	’14.6월	’14.9월	’14.12월	평균
은행	BIS 자기자본비율
보험	지급여력비율
증권	영업용 순자본비율

주1) 금감원 공시 기준으로 소수점 첫째 자리까지 기재 (단위 : %)

주2) 제안서 제출시점 기준 최근 공시월로부터 이전 1년간(4분기) 작성

주3) 증빙자료 제출 (금감원 신고서류 등)

3. 수익성

구 분	2010년	2011년	2012년	2013년	2014년	평균
총자산수익률(ROA)
자기자본수익률(ROE)

주1) 금감원 공시 기준으로 소수점 둘째자리까지 기재 (단위: %)

주2) 결산기준(각 사의 결산기준일)으로 작성

주3) 증빙자료 제출(금감원 신고서류 등)

Ⅱ		자산운용실적

1. 퇴직연금 판매실적

구 분	DB적립금	DC적립금	IRP적립금	합계
‘14년 12월말 누적적립금

주1) 운용관리계약 기준 누적 적립금 (단위: 억원)

주2) 계열사 실적 제외 ('독점규제및공정거래에 관한법률'에 의한 계열회사)

주3) 증빙자료 제출 (금감원 신고서류 등 자체 계열사 실적 구분 자료)

2. 공공기관 도입실적

구 분	도입 실적	비고
위탁집행형‧기금관리형 준정부기관
시장형‧준시장형 공기업
기타 공공기관 및 지방공사, 지방공단
합계

주1) '14년 12월말 기준 100인 이상 공공기관 (고용노동부 고시)

주2) 도입 실적에는 사업자선정 횟수를 기재하고, 비고란에 해당 공공기관명 기재

주3) 증빙자료 제출(사업자선정 공문 또는 계약서 일부)

3. 자산운용수익률

구 분	2010년	2011년	2012년	2013년	2014년	평균
DC
DB

주1) 자사상품 수익률(금감원 공시 기준)

주2) 2011년 이후 수익률은 가중평균수익률(⑤)이며, 아래 표 각 해당란 기재

주3) 증빙자료 제출(금감원 신고서류 등)

구 분	원리금 보장상품		비원리금 보장상품		⑤ 가중 평균수익률
	①적립금	②수익률	③적립금	④수익률
DC
DB

※ 가중평균 수익률 계산 : ⑤ = ( ①×② + ③×④ ) ÷ ( ①+③ )

※ 기준시점은 2015년 6월임.

4. 원리금보장상품 금리

상품구분	DC수익률(%)	DB수익률(%)	평균수익률
자사상품

주1) 자사상품 1년 만기 원리금 상품 기준(금융감독원 공시기준)

주2) 가입 시 주의사항(사전 통보 등) 및 상품 해지 시 페널티 사항에 대하여 별도 기재

주3) 실제 제시하는 금리는 계약 당시에 별도로 제안 받을 예정임.

5. 수수료 체계

구분		부담금(억원)		수수료(백만원)
		납입금	누계	운용 관리	자산 관리	상품 관리	중도 해지	계약 이전	기타	합계
DC	1년차	2	2
	2년차	2	4
	3년차	2	6
	4년차	2	8
	5년차	2	10
	소계
DB	1년차	2	2
	2년차	2	4
	3년차	2	6
	4년차	2	8
	5년차	2	10
	소계
DB+DC 수수료 합계

주1) 매년 초 납입 가정으로 5년간 simulation. 운용수익 및 퇴직급여 지급은 없으며, 모든 수수료는 사업주가 납입하는 것으로 가정

주2) 1차년도에는 납입금 중 퇴직보험 이전분은 없음.

주3) 원리금보장형 상품 운용 기준으로 작성

주4) 위의 납입금은 가정에 의한 것으로 본 기관의 납입금액과 동일하지 않음.

6. 고객만족도 (금융감독원 민원평가)

구 분	2010년	2011년	2012년	2013년	2014년	비 고
업종별등급

주1) 금융감독원 업종별 민원발생평가결과를 등급으로 기재(1등급~5등급)

주2) 증빙자료 별도 제출

Ⅲ		제도운용역량

1. 조직 및 인력 역량

□ 퇴직연금 전담 조직 및 전담인력 현황

- 퇴직연금 전담부서 세부 조직도

- 부서별 역할 및 인원 수

- 자유양식으로 작성하되, 지점, 영업소 등의 겸임인력 제외(전담인력만 기재)

□ 전문인력 자격증 보유 현황(전담인력)

구분	자격증명	인원수
노무관련	노무사
연금계리 관련	미국계리사(ASA.FSA,EA)
	보험계리사
	연금계리전문인력
자산관리 관련	CFA(국제재무분석사)
	CPA(공인회계사)
	세무사
	CFP(국제재무설계사)
	FRM(재무위험관리사)
	집합투자자산운용사
	일임투자자산운용사
	파생상품투자상담사
	증권투자상담사
펀드판매 관련	증권펀드투자상담사
	파생상품펀드투자상담사
	부동산펀드투자상담사
기타	기타자격
합 계

주1) 전담인력의 전문성을 평가하기 위해 자격증 보유 현황 기재

주2) 상기 자격증 외 전문성을 나타낼 자격이 있다면 '기타' 에 기재

2. 시스템 역량

□ 퇴직연금 시스템 개발 현황 및 특징

보유시스템명	업무 내용	운용인력	개발기간	개발방식

주1) 전체 시스템내역을 기재하고, 개발방식은 독자 또는 공동개발 여부 표시

주2) 특장점을 자유 양식으로 기재

□ 퇴직연금 전용 web시스템 구축 현황 [자유양식]

- 업무처리순서 및 업무가능 시간

- 접근성, 다양성을 포함한 주요 특징 기술

□ 시스템 보안 체계 [자유양식]

- 보안관리 규정의 기준 설정 및 실천 여부

- 보안 관련 전문인력 보유 여부 기재

Ⅳ		자산운용역량

1. 자산관리 역량

□ 자산운용 전략 및 프로세스 [자유양식]

- 자산운용 철학, 전략, 자산운용 프로세스 등 기술

□ 수익률 및 리스크 관리 방안 [자유양식]

- 수익률 및 리스크 관리를 위한 전사적 조직 체계

- 수익률 관리기법, 리스크 관리 프로세스 등 기술

2. 상품제공 역량

□ 퇴직연금 상품 제공, 설계 역량

- 상품선정 및 모니터링 프로세스

- 제공하는 상품의 종류와 수(아래 양식 작성)

(단위: 개)

구 분		국내	해외	계
원리금 보장형
실적 배당형	채권형
	혼합형
	주식형
합 계

- 상품 개발 능력 보유 여부 및 예시 [자유양식]

Ⅴ		서비스 제공역량

Ⅳ.

1. 교육역량

□ 교육 조직 및 인력 현황

- 교육 조직 체계, 자유 양식으로 기재

□ 교육 프로그램

- 채널별 교육내용(집합·온라인·서면교육 등 채널별 구분)

교육 채널	교육 프로그램명	교육 대상	교육 내용

- 투자능력 향상을 위한 가입자 제공 자료 및 담당자 대상 발송 자료 여부

- 교육 자료로써 제공할 수 있는 책자 소개

- 교육 수수료(별도 표기), 채널별 교육 내용 외 자유양식

2. 부가서비스

□ 부가서비스 질적 수준 및 다양성 [자유양식]

- 직원 대상으로 제공 가능한 서비스 제시

- 회사에 제공할 수 있는 서비스 종류 및 내용

- 실현 가능한 내용 기재

3. 개인정보 보호

□ 신용정보 보안 신뢰도 [자유양식]

- 직원 대상교육 등 고객정보 보호 노력

제안서 평가 서약서

한국건강가정진흥원「입찰건명」입찰과 관련하여 제안서를 신의성실의 원칙에 따라 작성하여 제출합니다. 만일, 우리 회사가 제출한 서류가 허위기재 또는 부실한 자료작성, 중대한 오류로 인하여 평가대상에서 제외되거나, 관계법령에 의한 귀 진흥원의 어떠한 조치에도 하등의 이의를 제기하지 않을 것이며, 제안서 평가위원회의 구성, 평가방법, 평가기준 및 평가결과에 대하여 일체의 이의 제기를 하지 않을 것을 확약합니다.

2015년   월   일

회사명 :

제출자 :

주  소 :

대표자 :                (인)

한국건강가정진흥원 이사장 귀하

사  용  인  감  계

법 인 인 감	사 용 인 감

위 사용인감은 당사가 귀 기관과의 거래 시 계약서 및 제반 관련 서류에 날인하는 사용인감으로서 이로 인하여 발생하는 민ㆍ형사상의 일체의 책임을 당사에서 질 것을 서약하며 이에 사용인감계를 제출합니다.

제  출  일  자 :

사업자등록번호 :

사 업 장 주 소 :

상          호 :

대    표    자 :                  □  (법인인감증명서상 인감 날인)

한국건강가정진흥원 이사장 귀하

【붙임 5】

제안서 평가항목 및 배점

❏ 정량평가(60점), 정성평가(40점)

구 분		평가 항목	배점	평가 지표
정량 평가 (60)	재무 안정성 (15)	대외신용도	5	▪국내신용등급
		재무건전성	5	▪BIS자기자본비율(은행) ▪지급여력비율(보험) ▪영업용순자본비율(증권)
		수익성	5	▪총자산이익률(ROA) ▪자기자본이익률(ROE)
	자산 운용실적 (45)	판매실적	5	▪퇴직연금 누적적립금(DB/DC)
		도입실적	3	▪고용노동부 공시 기준 100인 이상 공공기관 사업자선정 실적
		수익률	12	▪금융감독원 공시수익률
			5	▪사업자의 원리금보장상품 금리 수준
		수수료	15	▪퇴직연금 관련 수수료 5년 누계액
		고객만족도	5	▪금융감독원 민원발생평가 결과
정성 평가 (40)	제도 운용역량 (10)	조직 및 인력 역량	5	▪퇴직연금 전담조직 및 전담인력현황 ▪전문인력 자격증 보유 현황
		시스템 역량	5	▪퇴직연금 시스템 개발 현황 및 특징 ▪퇴직연금 전용 WEB시스템 구축 현황 ▪시스템 보안체계
	자산 운용역량 (10)	자산관리 역량	5	▪자산운용 전략 및 프로세스 ▪수익률 및 리스크 관리 방안
		상품제공 능력	5	▪퇴직연금 상품 제공, 설계 역량
	서비스 제공역량 (20)	교육 역량	5	▪교육 조직 및 인력 현황 ▪교육프로그램
		부가서비스	10	▪부가서비스 질적 수준 및 다양성
		개인정보 보호	5	▪신용정보 보안 신뢰도(누출사례 등)
합계			100

【붙임 6】

항목별 평가지침 및 배점기준

Ⅰ		정량평가

I. 재무안전성

구분	평가항목	평가지표	배점	평가방법
재무 안정성 (15)	대외신용도	▪ 국내신용등급	5	정량
	재무건전성	▪ BIS자기자본비율(은행) ▪ 지급여력비율(보험) ▪ 영업용순자본비율(증권)	5
	수익성	▪ 총자산이익률(ROA) ▪ 자기자본이익률(ROE)	5

<1> 대외신용도(배점 5점)

□ 평가 내용

- 공신력 있는 신용평가기관의 기업신용등급으로 안정성을 평가

- 2010년 이후 대외기관으로 획득한 신용등급 중 가장 높은 등급으로 평가

□ 평가 배점 : 등급구간별로 절대평가 (업권별 구분)

은행/보험	AAA	AA+	AA	AA-	A+이하
증권	AA+	AA	AA-	A+	등급없음
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<2> 재무건전성(배점 5점)

□ 평가 내용

- 퇴직연금사업자의 재무적 건전성을 파악하기 위한 지표로 은행은 BIS비율, 보험은 지급여력비율, 증권은 영업용순자본비율로 평가

- 재무건전성은 최근 현황이 중요하므로 최근 1개년 평균치 평가(중요도를 감안하여 기준을 높게 설정)

* 공시지표가 분기별이므로 이전 4분기 평균을 평가

□ 평가 배점 : 업권별 구간평가

은행	18%이상	17%이상	16%이상	15%이상	14%이상
보험	350%이상	325%이상	300%이상	275%이상	250%이상
증권	550%이상	525%이상	500%이상	475%이상	450%이상
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<3> 수익성(배점 5점)

□  평가 내용

- 총자산과 자기자본을 효율적 운용의 판단지표로, ROA, ROE 평가를 통해 회사의 수익성을 평가

- 최근 5개년 평균값으로 상대평가

□  평가 배점 : 우수 순위별 상대평가

구분	1∼2위	3∼4위	5∼6위	7∼8위	9위 이하
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

II. 자산운용실적

구분	평가항목	평가지표	배점	평가방법
자산 운용실적 (45)	퇴직연금 판매실적	▪ 퇴직연금 누적적립금(DB/DC/IRA)	5	정량
	공공기관 도입실적	▪ 고용노동부 공시 기준 100인 이상 공공기관 사업자선정 실적	3
	수익률	▪ 금융감독원 공시수익률	12
		▪ 사업자의 원리금보장상품 금리 수준	5
	퇴직연금 수수료	▪ 퇴직연금 관련 수수료 5년 누계	15
	고객만족도	▪ 금융감독원 민원발생평가 결과	5

<1> 퇴직연금 판매실적(배점 5점)

□ 평가 내용

- 퇴직연금 적립금 현황으로 퇴직연금 사업 역량 및 시장 위치를 평가

- 계열사 실적은 제외 (실적 집계 시 ‘독점규제 및 공정거래에 관한 법률’에 의한 계열회사 제외)

- 2014년 12월 기준 판매실적으로 평가 (DB, DC, IRP)

□ 평가 배점 : 전 사업자 구간평가

구분	7조 이상	5조 이상	3조 이상	1조 이상	0.5조 이상
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<2> 공공기관 도입실적(배점 3점)

□ 평가 내용

- 상대적으로 공정하고 객관적으로 사업자를 선정한 공공기관의 도입 현황을 통해, 퇴직연금사업자의 본질적인 역량을 평가

- 고용노동부 공시 기준으로, 100인 이상 기 도입 공공기관에 사업자로 선정된 실적으로 비교

□ 평가 배점 : 구간평가(15개 이상 도입 시 만점)

구분	15개 이상	10개 이상	5개 이상
배점	3 점	2 점	1 점

<3> 자산운용수익률(배점 12점)

□ 평가 내용

- 과거 DC 및 DB 퇴직연금 운용의 결과를 금융감독원누적공시 수익률로 평가

- 2010년 ∼ 2014년 5개년 평균수익률로 평가

* 2010년도 연간 공시수익 평균, 2011～2014년은 적립금 가중평균수익률로 계산하여 합산

□ 평가 배점 : 우수 순위별 평가

구분	1위	2위	3위	4위	5위	6위	7위	8위 이하
배점	12 점	11 점	10 점	9 점	8 점	7 점	6 점	5 점

<4> 원리금보장형상품 제시 수익률(배점 5점)

□ 평가 내용

- 각 사업자의 1년 만기 제시 수익률 평가

- 금융감독원「퇴직연금 원리금보장 운용방법 관련 기준준수  (2011.6.16)」과 관련하여 사업자의 자사상품으로 제시 가능한 제도별 최고 금리의 단순평균값을 비교

□  평가 배점 : 우수 순위별 상대평가

구분	1∼2위	3∼4위	5∼6위	7∼8위	9위 이하
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<5> 수수료(배점 15점)

□ 평가 내용

- 퇴직연금사업자에게 지불되는 제반수수료는 사업자의 수수료 체계에 따라 달라 5년 누적 합계를 비교하여 사업자에 지불하는 회사의 부담 평가

- 초년도 2억, 매년 2억씩 운용한다고 가정

□  평가 배점 : 수수료 부담 낮은 순위별 상대평가

구분	1위	2위	3위	4위	5위	6위	7위	8위	9위 이하
배점	15점	14점	13점	12점	11점	10점	9점	8점	7점

<6> 고객만족도(배점 5점)

□ 평가 내용

- 금융감독원 업종별 민원발생평가결과를 등급으로 평가

- 2010∼2014년 민원발생평가결과를 점수로 환산하여 총 합계로 평가

* 1등급→1점, 2등급→2점, 3등급→3점, 4등급→4점, 5등급→5점

□ 평가 배점 : 배점별 구간평가(배점구간은 반대임)

구분	1점～5점	6점～10점	11점～15점	16점～20점	21점～25점
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

Ⅱ		정성평가

I. 제도 운용 역량

구분	평가항목	평가지표	배점	평가방법
제도 운용 역량	조직 및 인력 역량	▪ 퇴직연금 전담조직 ▪ 전문인력 현황	5	정성
	시스템 역량	▪ 퇴직연금시스템 개발 현황 및 특징 ▪ 퇴직연금 전용 WEB시스템 구축 현황 ▪ 시스템 보안체계	5

<1> 조직 및 인력 역량(배점 5점)

□ 정성평가 Check-List

- 퇴직연금 전담조직이 구성되어 있고, 지원부서가 유기적으로 연계되어 있는가?

- 퇴직연금사업자로써의 객관적으로 증빙할 수 있는 경험이 많은가?

- 공공기관만을 위한 전담조직이 있는가?

- 전담인력은 충분히 확보하고 있으며, 적절한 전담인력
(노무사, CPA, CFA, CFP, 계리사)을 보유하고 있는가?

- 퇴직연금만을 위한 별도의 전담 콜센터가 있는가?

- 전문 콜센터의 인원 및 서비스 수준은 어떠한가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<2> 시스템 인프라(배점 5점)

□ 정성평가 Check-List

- 퇴직연금 시스템을 위하여 많은 투자를 하고 있는가? (독자 시스템 보유여부, 개발비용 등)

- 퇴직연금 시스템을 주기적으로 업그레이드 하는가?

- 시스템의 보안은 잘 갖추어져있는가?

- IFRS 서비스 경험과 별도 부담하는 수수료가 있는가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

II. 자산 운용 역량

구분	평가항목	평가지표	배점	평가방법
자산 운용 역량	자산관리 역량	▪ 자산운용전략 및 프로세스 ▪ 수익률 및 리스크 관리방안	5	정성
	상품제공 능력	▪ 제공 가능한 상품 ▪ 상품 선정 프로세스	5

<1> 자산 관리 역량(배점 5점)

□ 정성평가 Check-List

- 자산운용전략 및 프로세스가 구체적으로 제안하고 있는가?

- 자산부채관리(ALM)를 수행할 인력, 역량이 있는가?

- 시장 변화에 따른 리스크 관리 방안이 지원되는가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<2> 상품 제공 능력(배점 5점)

□ 정성평가 Check-List

- 제공하고 있는 상품의 수는 적절하며, 다양한 상품을   제공하는가? (원리금보장상품의 만기별 다양성 등)

- 투자상품 선정은 투명한 과정을 거치는가?

- 모니터링 시스템을 보유하고 있는가?

- 계속하여 신상품을 고안하는가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

III. 서비스 제공 역량

구분	평가항목	평가지표	배점	평가방법
서비스 제공역량	교육 역량	▪ 교육 조직 및 인력 ▪ 교육 계획	5	정성
	부가서비스	▪ 부가서비스의 질적 수준 및 다양성	10
	정보보호	▪ 고객정보 보안 신뢰도	5

<1> 교육 능력(배점 5점)

□ 정성평가 Check-List

- 퇴직연금 교육만을 전담하는 인력이 있고 매체가 다양한가?

- 퇴직연금 전담 교육 강사의 질적 양적 수준은 어떠한가?

- 교육의 회수에 제한이 있거나 교육에 따른 수수료가 있는가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

<2> 부가서비스(배점 10점)

□ 정성평가 Check-List

- 부가서비스는 다양하며, 직원에게 실질적인 도움이 되는가?

- 제공되는 서비스가 가입 전체 직원을 위한 것인가?

- 제공되는 서비스가 지속적인가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	10 점	8 점	6 점	4 점	2 점

<3> 개인정보 보호(배점 5점)

□ 정성평가 Check-List

- 고객의 정보보호를 위해 어떤 노력을 하고 있고 직원들의 보안의식은 철저한가?

- 개인정보 누출이 문제된 사실이 있는가?

□ 평가 배점 : 평가 Check-List에 의한 상대평가

평가내용	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배점	5 점	4 점	3 점	2 점	1 점

【붙임 7】 정량 및 가격평가 Check List

퇴직연금사업자 평가표(정량 및 가격)

평가위원 :

평가부문	평가항목	배점	점수
			○○은행	○○은행	○○증권	○○보험
재무 안정성 (15)	대외신용도	5
	재무건전성	5
	수익성	5
자산운용 실적 (45)	판매실적	5
	도입실적	3
	수익율	12
		5
	수수료	15
	고객만족도	5
합 계		60

【붙임 8】 정성평가 Check List

퇴직연금사업자 평가표(정성)

사업자명 :  ○○ 은행                             평가위원 :

구분	평가 항목	배점	Check List	평가내용
				매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
제도 운용 역량	조직 및 인력 역량	5	① 퇴직연금 전담조직이 구성되어 있고, 지원부서가 유기적으로 연계되어 있는가? ② 퇴직연금사업자로써의 객관적으로 증빙할 수 있는 경험이 많은가? ③ 공공기관만을 위한 전담조직이 있는가? ④ 전담인력은 충분히 확보하고 있으며, 적절한 전담인력(노무사, CPA, CFA, CFP, 계리사)을 보유하고 있는가? ⑤ 퇴직연금만을 위한 별도의 전담 콜센터가 있는가? ⑥ 전문콜센터의 인원 및 서비스 수준은 어떠한가?
	시스템 역량	5	① 퇴직연금 시스템을 위하여 많은 투자를 하고 있는가? (독자 시스템 보유여부, 개발비용 등) ② 퇴직연금 시스템을 주기적으로 업그레이드 하는가? ③ 시스템의 보안은 잘 갖추어져있는가? ④ IFRS 서비스 경험과 별도 부담하는 수수료가 있는가?
자산 운용 역량	자산 관리 역량	5	① 자산운용전략 및 프로세스가 구체적으로 제안하고 있는가? ② 자산부채관리(ALM)를 수행할 인력, 역량이 있는가? ③ 시장 변화에 따른 리스크 관리 방안이 지원되는가?
	상품 제공 능력	5	① 제공하고 있는 상품의 수는 적절하며, 다양한 상품을 제공하는가? (원리금보장상품의 만기별 다양성 등) ② 투자상품 선정은 투명한 과정을 거치는가? ③ 모니터링 시스템을 보유하고 있는가? ④ 계속하여 신상품을 고안하는가?
서비스 제공 역량	교육 역량	5	① 퇴직연금 교육만을 전담하는 인력이 있는가? ② 퇴직연금 전담 교육 강사의 질적 양적 수준은 어떠한가? ③ 교육을 전달할 수 있는 매체가 다양한가? ④ 교육의 회수에 제한이 있거나 교육에 따른 수수료가 있는가?
	부가 서비스	10	① 부가서비스는 다양하며, 직원에게 실질적인 도움이 되는가? ② 제공되는 서비스가 가입전체 직원을 위한 것인가? ③ 제공되는 서비스가 지속적인가?
	개인 정보 보호	5	① 고객들의 정보보호를 위하여 어떤 노력을 하고 있는가? ② 직원들의 고객정보 보안의식은 투철한가? ③ 고객정보 누출로 문제된 사실이 있는가?

【붙임 9】

퇴직연금사업자 선정 최종평가집계표

평가부문		평가항목	배점	점수
				00은행
정량 평가 (60)	재무 안정성	대외신용도	5
		재무건전성	5
		수익성	5
	자산 운용 실적	판매실적	5
		도입실적	3
		수익률	12
			5
		수수료	15
		고객만족도	5
정성 평가 (40)	제도 운용 역량	조직 및 인력역량	5
		시스템역량	5
	자산 운용 역량	자산관리역량	5
		상품제공능력	5
	서비스 제공 역량	교육 역량	5
		부가서비스	10
		정보보호	5
합계			100

퇴직연금 사업자선정심사위원회 평가위원으로서 상기 평가결과에 대해 동의합니다.

2015.   .

평가위원                     (서명)

(서명)

(서명)

(서명)

(서명)

(서명)

(서명)

【붙임 10】

위  임  장

소  속 :

대리인 :

상기 본인은 한국건강가정진흥원 퇴직연금 사업자 선정함에 있어 「퇴직연금 사업자 선정」입찰에 모든 권한을 위임하고, 평가결과에 대해 동의합니다.

2015년    월    일

업체명 :

성  명 :              (서명)

한국건강가정진흥원 이사장 귀중

조세포탈 여부 확인 서약서

□ 사업명 :

당사는 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률」제27조의5, 동법 시행령 12조의 내용을 확인하였으며, 당사가 다음 각 호 중 어느 하나에 해당하는 사실이 없음을 서약합니다.

1. 「조세범처벌법」 제3조에 따른 조세 포탈세액이나 환급·공제받은 세액이 5억원 이상인 자

2. 「관세법」 제270조에 따른 부정한 방법으로 관세를 감면받거나 면탈하거나 환급받은 세액이 5억원 이상인 자

3. 「지방세기본법」 제129조에 따른 지방세 포탈세액이나 환급·공제 세액이 5억원 이상인 자

4. 「국제조세조정에 관한 법률」 제34조에 따른 해외금융계좌의 신고의무를 위반하고, 그 신고의무 위반금액이 같은 법 제34조의2제1항에 따른 금액을 초과하는 자

5. 「외국환거래법」 제18조에 따른 자본거래의 신고의무를 위반하고, 그 신고의무 위반금액이 같은 법 제29조제1항제6호에 해당하는 자

위의 서약내용과 사실이 다른 경우 계약의 해제․해지 및 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제76조에 따른 부정당업자제재 처분을 받을 수 있음을 확인합니다.

2015.   .   .

서 약 자 :               대표         (인)

청렴계약이행서약서

당사는「부패 없는 투명한 기업경영과 공정한 행정」이 사회발전과 국가 경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 국제적으로도 OECD뇌물방지 협약이 발효되었고 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 청렴계약 취지에 적극 호응하여 한국건강가정진흥원에서 발주하는 모든 공사, 물품 및 용역 등의 입찰에 참여할 때 당사 및 하도급업체(하도급업체와 직․간접적으로 업무를 수행하는 자를 포함)의 임직원과 대리인은

1. 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나 다른 업체와 협정, 결의, 합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 않겠습니다.

ㅇ 이를 위반하여 경쟁입찰에서 담합을 주도하여 낙찰을 받은 것이 사실로 드러날 경우 한국건강가정진흥원에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 2년 동안 참가하지 않겠으며,

ㅇ 경쟁입찰에서 담합을 주도한 것이 사실로 드러날 경우 한국건강가정진흥원에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 1년 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 경쟁입찰에서 입찰자 간에 서로 상의하여 미리 입찰가격을 협정하거나 특정인의 낙찰을 위하여 담합한 것이 사실로 드러날 경우 한국건강가정진흥원에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 6월 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 위와 같이 담합 등 불공정행위를 한 사실이 드러날 경우 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 따라 공정거래위원회에 고발하여 과징금 등을 부과토록 하는데 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 입찰,낙찰,계약체결 또는 계약이행과정(준공 이후도 포함)에서 관계직원에게 직․간접적으로 금품․향응 등의 부당한 이익을 제공하지 않겠으며,

ㅇ 이를 위반하여 입찰, 낙찰, 계약체결 및 계약이행과 관련하여 관계직원에게 2억원 이상의 뇌물을 제공한 사실이 드러날 경우에는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 2년 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 1억원 이상 2억원 미만의 뇌물을 준 자는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 1년 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 1천만원 이상 1억원 미만의 뇌물을 준 자는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 6개월 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 1천만원 미만의 뇌물을 준 자는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 3개월 동안 입찰에 참가하지 않겠습니다.

3. 입찰, 낙찰, 계약체결 또는 계약이행과 관련하여 관계직원에게 금품, 향응 등을 제공한 사실이 드러날 경우에는 계약체결 이전의 경우에는 낙찰자 결정 취소, 계약이행 전에는 계약취소, 계약이행 이후에는 해당 계약의 전부 또는 일부계약을 해제 또는 해지하여도 감수하겠으며, 민․형사상 이의를 제기하지 않겠습니다.

4. 회사 임․직원이 관계 직원에게 금품, 향응 등을 제공하거나 담합 등 불공정 행위를 하지 않도록 하는 회사윤리강령과 내부비리 제보자에 대해서도 일체의 불이익처분을 하지 않는 사규를 제정토록 노력하겠습니다.

위 청렴계약 서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 낙찰자로 결정될 시 본 서약내용을 그대로 계약특수조건으로 계약하여 이행하고, 입찰참가자격 제한, 계약해지 등 한국건강가정진흥원의 조치와 관련하여 당사가 한국건강가정진흥원을 상대로 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관하여 민·형사상 어떠한 이의도 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2015.   .   .

서약자 :            (인)

한국건강가정진흥원이사장 귀하